Politica di conformità — AML/CFT e sanzioni

Ultimo aggiornamento: 13/10/2026

1. Ruolo di Donoor

Donoor è un fornitore tecnico pubblicato da Karim Bouamama (ditta individuale, SIREN 849 836 176). La Piattaforma mette a disposizione delle associazioni e organizzazioni religiose francesi strumenti di raccolta di donazioni (codici QR, pagine di pagamento, raccolte fondi, ricevute di donazione).

Donoor non è un istituto di pagamento e non detiene mai i fondi dei donatori. L'incasso e il versamento delle donazioni sono assicurati esclusivamente da fornitori di servizi di pagamento autorizzati (Stripe, PayPal), con i quali ogni associazione contratta direttamente. I fondi transitano dal fornitore di pagamento al conto bancario verificato dell'associazione, senza mai passare dai conti di Donoor.

2. Verifica delle associazioni alla registrazione

Prima che un'associazione possa raccogliere donazioni tramite la Piattaforma, si applicano i seguenti controlli:

• Registrazione legale obbligatoria. Ogni associazione deve fornire un numero RNA/WALDEC valido — l'identificativo ufficiale rilasciato dalla prefettura al momento della dichiarazione legale dell'associazione (formato W seguito da 9 cifre). Il formato e l'unicità sono controllati automaticamente: nessuna associazione può operare senza una registrazione ufficiale dello Stato.
• Verifica dell'identità e del conto bancario (KYC). La raccolta viene attivata solo dopo che l'associazione ha completato l'integrazione presso il fornitore di pagamento, che procede alla verifica dell'identità del rappresentante legale (documento d'identità ufficiale) e del conto bancario (IBAN) prima di qualsiasi incasso.
• Restrizione agli enti senza scopo di lucro. Solo le associazioni dichiarate senza scopo di lucro possono registrarsi. I privati e i commercianti non sono ammissibili.

3. Filtraggio delle sanzioni (congelamento dei beni)

Donoor effettua il filtraggio di ogni associazione e del suo rappresentante legale rispetto alle liste ufficiali di sanzioni e di congelamento dei beni, in particolare:

• la Lista consolidata delle sanzioni finanziarie dell'Unione europea;
• le liste di sanzioni delle Nazioni Unite;
• il registro nazionale dei congelamenti della Direzione generale del Tesoro francese (Direction générale du Trésor).

Questo filtraggio viene effettuato alla registrazione e poi in modo ricorrente, poiché le liste evolvono regolarmente. In caso di corrispondenza potenziale, la capacità di raccolta dell'associazione viene automaticamente sospesa e il fascicolo è oggetto di una revisione manuale prima di qualsiasi decisione.

4. Monitoraggio continuo

• Uno stato di rischio per associazione applicato a ogni transazione. Donoor può in qualsiasi momento sospendere la capacità di raccolta di un'associazione o applicare un limite di importo.
• Registro di audit. Tutte le decisioni di rischio e i documenti associati vengono datati e conservati.
• Monitoraggio del fornitore di pagamento. In qualità di sub-esercenti, le associazioni sono inoltre soggette al monitoraggio delle transazioni e ai controlli antiriciclaggio propri del fornitore di pagamento autorizzato.

5. Usi vietati

È severamente vietato utilizzare la Piattaforma per:

• il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo o qualsiasi attività illegale;
• raccogliere fondi a beneficio di una persona o entità soggetta a sanzioni o a un congelamento dei beni;
• promuovere o finanziare la violenza, l'odio o la discriminazione basata su razza, religione, disabilità, genere, orientamento sessuale, origine o qualsiasi altra caratteristica protetta;
• fornire informazioni false o ingannevoli sull'identità, la situazione legale o lo scopo dell'associazione;
• distogliere le donazioni dallo scopo annunciato ai donatori.

6. Segnalazione, sospensione e cooperazione

Qualsiasi conto sospettato di contravvenire alla presente politica è oggetto di una revisione interna che può portare alla restrizione, sospensione o chiusura del conto. Donoor collabora con le autorità competenti e i propri fornitori di pagamento nell'ambito dei rispettivi obblighi legali, e risponde alle richieste legittime di informazioni relative alla lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.

Per segnalare un uso sospetto o per qualsiasi domanda relativa alla conformità:

• Email: contact@donoor.org
• Indirizzo: 9 chemin de la Vernique, 69160 Tassin-la-Demi-Lune, Francia

7. Evoluzione della politica

Donoor fa evolvere il proprio dispositivo di conformità con la crescita della Piattaforma e l'evoluzione del quadro normativo. La presente politica viene aggiornata di conseguenza; la data dell'ultima revisione figura in alto nella pagina.