Política de conformidad — LBC/FT y sanciones

Última actualización: 13/10/2026

1. Función de Donoor

Donoor es un prestador técnico publicado por Karim Bouamama (autónomo, SIREN 849 836 176). La Plataforma pone a disposición de las asociaciones y organizaciones religiosas francesas herramientas de recaudación de donaciones (códigos QR, páginas de pago, recaudaciones, certificados de donativo).

Donoor no es una entidad de pago y nunca retiene los fondos de los donantes. El cobro y el pago de las donaciones los realizan exclusivamente proveedores de servicios de pago autorizados (Stripe, PayPal), con los que cada asociación contrata directamente. Los fondos pasan del proveedor de pago a la cuenta bancaria verificada de la asociación, sin pasar nunca por las cuentas de Donoor.

2. Verificación de las asociaciones en el registro

Antes de que una asociación pueda recaudar donaciones a través de la Plataforma, se aplican los siguientes controles:

• Registro legal obligatorio. Cada asociación debe facilitar un número RNA/WALDEC válido — el identificador oficial expedido por la prefectura en la declaración legal de la asociación (formato W seguido de 9 cifras). El formato y la unicidad se controlan automáticamente: ninguna asociación puede operar sin un registro oficial del Estado.
• Verificación de identidad y de cuenta bancaria (KYC). La recaudación solo se activa una vez que la asociación ha completado la incorporación ante el proveedor de pago, que verifica la identidad del representante legal (documento de identidad oficial) y la cuenta bancaria (IBAN) antes de cualquier cobro.
• Restricción a los organismos sin fines de lucro. Solo pueden registrarse las asociaciones declaradas sin fines de lucro. Los particulares y los comerciantes no son elegibles.

3. Filtrado de sanciones (congelación de activos)

Donoor filtra a cada asociación y a su representante legal frente a las listas oficiales de sanciones y de congelación de activos, en particular:

• la Lista consolidada de sanciones financieras de la Unión Europea;
• las listas de sanciones de la Organización de las Naciones Unidas;
• el registro nacional de congelaciones de la Dirección General del Tesoro francesa (Direction générale du Trésor).

Este filtrado se realiza en el momento del registro y luego de forma recurrente, ya que las listas evolucionan periódicamente. En caso de coincidencia potencial, la capacidad de recaudación de la asociación se suspende automáticamente y el expediente es objeto de una revisión manual antes de cualquier decisión.

4. Supervisión continua

• Un estatus de riesgo por asociación aplicado a cada transacción. Donoor puede en cualquier momento suspender la capacidad de recaudación de una asociación o aplicar un límite de importe.
• Registro de auditoría. Todas las decisiones de riesgo y los documentos asociados se marcan con fecha y hora y se conservan.
• Supervisión del proveedor de pago. Como submercantes, las asociaciones también están sujetas a la supervisión de transacciones y a los controles antiblanqueo propios del proveedor de pago autorizado.

5. Usos prohibidos

Está estrictamente prohibido utilizar la Plataforma para:

• el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo o cualquier actividad ilegal;
• recaudar fondos en beneficio de una persona o entidad objeto de sanciones o de una congelación de activos;
• promover o financiar la violencia, el odio o la discriminación por motivos de raza, religión, discapacidad, género, orientación sexual, origen o cualquier otra característica protegida;
• facilitar información falsa o engañosa sobre la identidad, la situación legal o la finalidad de la asociación;
• desviar las donaciones de la finalidad anunciada a los donantes.

6. Denuncia, suspensión y cooperación

Toda cuenta sospechosa de contravenir la presente política es objeto de una revisión interna que puede conducir a la restricción, suspensión o cierre de la cuenta. Donoor cooperará con las autoridades competentes y sus proveedores de pago en el marco de sus respectivas obligaciones legales, y responderá a las solicitudes legítimas de información relativas a la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Para denunciar un uso sospechoso o para cualquier pregunta relativa a la conformidad:

• Correo electrónico: contact@donoor.org
• Dirección: 9 chemin de la Vernique, 69160 Tassin-la-Demi-Lune, Francia

7. Evolución de la política

Donoor hace evolucionar su dispositivo de conformidad a medida que crece la Plataforma y evoluciona el marco normativo. La presente política se actualiza en consecuencia; la fecha de la última revisión figura en la parte superior de la página.