Nalevingsbeleid — AML/CFT en sancties

Laatst bijgewerkt op: 13-10-2026

1. Rol van Donoor

Donoor is een technische dienstverlener uitgegeven door Karim Bouamama (zelfstandig ondernemer, SIREN 849 836 176). Het Platform stelt Franse organisaties en religieuze organisaties inzamelingstools ter beschikking (QR-codes, betaalpagina's, inzamelingsacties, donatiebewijzen).

Donoor is geen betaalinstelling en houdt nooit de fondsen van de donateurs onder zich. De inning en uitbetaling van de donaties worden uitsluitend verzorgd door erkende betalingsdienstaanbieders (Stripe, PayPal), waarmee elke organisatie rechtstreeks een overeenkomst sluit. De fondsen stromen van de betalingsdienstaanbieder naar de gecontroleerde bankrekening van de organisatie, zonder ooit via de rekeningen van Donoor te lopen.

2. Verificatie van organisaties bij registratie

Voordat een organisatie donaties kan inzamelen via het Platform, gelden de volgende controles:

• Verplichte wettelijke registratie. Elke organisatie moet een geldig RNA/WALDEC-nummer verstrekken — de officiële identificatie die door de prefectuur wordt afgegeven bij de wettelijke aangifte van de organisatie (formaat W gevolgd door 9 cijfers). Het formaat en de uniciteit worden automatisch gecontroleerd: geen organisatie kan actief zijn zonder een officiële registratie van de Staat.
• Verificatie van identiteit en bankrekening (KYC). De inzameling wordt pas geactiveerd nadat de organisatie de integratie bij de betalingsdienstaanbieder heeft voltooid, die de identiteit van de wettelijke vertegenwoordiger (officieel identiteitsbewijs) en de bankrekening (IBAN) controleert voordat er geïnd wordt.
• Beperking tot organisaties zonder winstoogmerk. Alleen organisaties die zijn aangemeld als zonder winstoogmerk kunnen zich registreren. Particulieren en handelaren komen niet in aanmerking.

3. Sanctiefiltering (bevriezing van tegoeden)

Donoor filtert elke organisatie en haar wettelijke vertegenwoordiger tegen de officiële sanctie- en bevriezingslijsten, waaronder met name:

• de geconsolideerde lijst van financiële sancties van de Europese Unie;
• de sanctielijsten van de Verenigde Naties;
• het nationale bevriezingsregister van de Franse Algemene Directie van de Schatkist (Direction générale du Trésor).

Deze filtering wordt uitgevoerd bij de registratie en vervolgens regelmatig herhaald, omdat de lijsten regelmatig veranderen. In geval van een mogelijke overeenkomst wordt de inzamelingscapaciteit van de organisatie automatisch opgeschort en wordt het dossier handmatig beoordeeld voordat een beslissing wordt genomen.

4. Voortdurende monitoring

• Een risicostatus per organisatie toegepast op elke transactie. Donoor kan op elk moment de inzamelingscapaciteit van een organisatie opschorten of een bedragslimiet toepassen.
• Auditspoor. Alle risicobeslissingen en bijbehorende documenten worden voorzien van een tijdstempel en bewaard.
• Toezicht door de betalingsdienstaanbieder. Als submerchants zijn organisaties daarnaast onderworpen aan transactiebewaking en witwasbestrijdingscontroles die specifiek zijn voor de erkende betalingsdienstaanbieder.

5. Verboden gebruik

Het is strikt verboden het Platform te gebruiken voor:

• het witwassen van geld, de financiering van terrorisme of enige illegale activiteit;
• het inzamelen van fondsen ten behoeve van een persoon of entiteit die onderworpen is aan sancties of een bevriezing van tegoeden;
• het bevorderen of financieren van geweld, haat of discriminatie op basis van ras, religie, handicap, geslacht, seksuele geaardheid, afkomst of enig ander beschermd kenmerk;
• het verstrekken van valse of misleidende informatie over de identiteit, de wettelijke status of het doel van de organisatie;
• het afwenden van donaties van het aan de donateurs aangekondigde doel.

6. Melding, opschorting en samenwerking

Elke rekening die verdacht wordt van het overtreden van dit beleid wordt intern beoordeeld, wat kan leiden tot beperking, opschorting of sluiting van de rekening. Donoor werkt samen met de bevoegde autoriteiten en haar betalingsdienstaanbieders in het kader van hun respectieve wettelijke verplichtingen, en beantwoordt legitieme verzoeken om informatie met betrekking tot de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering.

Om verdacht gebruik te melden of voor elke vraag met betrekking tot naleving:

• E-mail: contact@donoor.org
• Adres: 9 chemin de la Vernique, 69160 Tassin-la-Demi-Lune, Frankrijk

7. Ontwikkeling van het beleid

Donoor ontwikkelt zijn nalevingskader naarmate het Platform groeit en het reglementaire kader evolueert. Dit beleid wordt dienovereenkomstig bijgewerkt; de datum van de laatste herziening staat boven aan de pagina.