Compliance-Richtlinie — AML/CFT & Sanktionen

Diese Übersetzung dient nur zur Information. Maßgeblich ist ausschließlich die französische Fassung. Französische Fassung ansehen

Letzte Aktualisierung: 13.10.2026

1. Rolle von Donoor

Donoor ist ein technischer Dienstleister, herausgegeben von Karim Bouamama (Einzelunternehmer, SIREN 849 836 176). Die Plattform stellt französischen Vereinen und religiösen Organisationen Werkzeuge zur Spendensammlung zur Verfügung (QR-Codes, Zahlungsseiten, Spendenaktionen, Spendenbescheinigungen).

Donoor ist kein Zahlungsinstitut und hält niemals die Gelder der Spender. Die Einziehung und Auszahlung der Spenden werden ausschließlich von zugelassenen Zahlungsdienstleistern (Stripe, PayPal) übernommen, mit denen jeder Verein direkt einen Vertrag schließt. Die Gelder fließen vom Zahlungsdienstleister auf das verifizierte Bankkonto des Vereins, ohne jemals über die Konten von Donoor zu laufen.

2. Überprüfung der Vereine bei der Registrierung

Bevor ein Verein über die Plattform Spenden sammeln kann, gelten folgende Kontrollen:

  • Verpflichtende gesetzliche Registrierung. Jeder Verein muss eine gültige RNA/WALDEC-Nummer vorlegen — die offizielle Kennung, die die Präfektur bei der gesetzlichen Vereinsanmeldung vergibt (Format W gefolgt von 9 Ziffern). Format und Eindeutigkeit werden automatisch geprüft: Kein Verein kann ohne eine offizielle staatliche Registrierung tätig werden.
  • Identitäts- und Bankkontoprüfung (KYC). Die Sammlung wird erst aktiviert, nachdem der Verein die Integration beim Zahlungsdienstleister abgeschlossen hat, der die Identität des gesetzlichen Vertreters (amtlicher Ausweis) und das Bankkonto (IBAN) vor jeder Einziehung überprüft.
  • Beschränkung auf gemeinnützige Organisationen. Nur als gemeinnützig deklarierte Vereine können sich registrieren. Privatpersonen und Gewerbetreibende sind nicht zugelassen.

3. Sanktionsprüfung (Vermögenssperren)

Donoor prüft jeden Verein und seinen gesetzlichen Vertreter anhand offizieller Sanktions- und Vermögenssperrlisten, insbesondere:

  • die konsolidierte Liste der finanziellen Sanktionen der Europäischen Union;
  • die Sanktionslisten der Vereinten Nationen;
  • das nationale Sperrenregister der französischen Generaldirektion des Schatzamts (Direction générale du Trésor).

Diese Prüfung erfolgt bei der Registrierung und dann wiederkehrend, da sich die Listen regelmäßig ändern. Bei einer möglichen Übereinstimmung wird die Sammlungsfähigkeit des Vereins automatisch ausgesetzt und der Fall vor jeder Entscheidung einer manuellen Überprüfung unterzogen.

4. Laufende Überwachung

  • Ein Risikostatus pro Verein wird auf jede Transaktion angewendet. Donoor kann jederzeit die Sammlungsfähigkeit eines Vereins aussetzen oder eine Betragsobergrenze anwenden.
  • Prüfpfad. Alle Risikoentscheidungen und zugehörigen Dokumente werden zeitgestempelt und aufbewahrt.
  • Überwachung durch den Zahlungsdienstleister. Als Unterhändler unterliegen Vereine zudem der Transaktionsüberwachung und den Geldwäschekontrollen des jeweiligen zugelassenen Zahlungsdienstleisters.

5. Verbotene Nutzungen

Es ist strengstens verboten, die Plattform zu nutzen für:

  • Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder jede illegale Tätigkeit;
  • das Sammeln von Geldern zugunsten einer Person oder Einrichtung, die Sanktionen oder einer Vermögenssperre unterliegt;
  • die Förderung oder Finanzierung von Gewalt, Hass oder Diskriminierung aufgrund von Rasse, Religion, Behinderung, Geschlecht, sexueller Orientierung, Herkunft oder einem anderen geschützten Merkmal;
  • die Bereitstellung falscher oder irreführender Informationen über die Identität, den rechtlichen Status oder den Zweck des Vereins;
  • die Zweckentfremdung von Spenden gegenüber dem den Spendern angegebenen Zweck.

6. Meldung, Sperrung und Zusammenarbeit

Jedes Konto, das verdächtigt wird, gegen diese Richtlinie zu verstoßen, wird intern überprüft, was zur Einschränkung, Sperrung oder Schließung des Kontos führen kann. Donoor arbeitet mit den zuständigen Behörden und seinen Zahlungsdienstleistern im Rahmen ihrer jeweiligen gesetzlichen Pflichten zusammen und beantwortet berechtigte Informationsanfragen im Zusammenhang mit der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Um eine verdächtige Nutzung zu melden oder für jede Frage zur Compliance:

  • E-Mail: contact@donoor.org
  • Adresse: 9 chemin de la Vernique, 69160 Tassin-la-Demi-Lune, Frankreich

7. Weiterentwicklung der Richtlinie

Donoor entwickelt sein Compliance-System entsprechend dem Wachstum der Plattform und der Entwicklung des regulatorischen Rahmens weiter. Diese Richtlinie wird entsprechend aktualisiert; das Datum der letzten Überarbeitung steht oben auf der Seite.